Remessa Forex

5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 6 preso, mais de Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigação provavelmente provavelmente revelará mais bancos e empresas. Bank of Baroda forex scam: 6 presos, mais de Rs 6000 cr nas remessas ilegais. A investigação provavelmente provavelmente revelará mais bancos e empresas. Seis pessoas foram presas, incluindo funcionários do Bank of Baroda e HDFC Bank, no que agora é conhecido como fraude Forex. Mas os detalhes que estão saindo na mídia sugerem que esta é apenas a dica de uma fraude muito maior. Mais cabeças são capazes de rolar e mais bancos podem estar sob o scanner de agências de interrogação. Leia mais de nossa cobertura especial em BANK OF BARODA FOREX SCAM Let39s veja o que esta fraude é sobre. 1) O Scam e seu modus operandi Bank of Baroda (BoB) notaram algumas transações incomuns de seu ramo Ashok Vihar em Delhi, um ramo relativamente novo que obteve permissão para aceitar transações forex apenas em 2013. Dentro de um ano, o negócio forex de sua O ramo Ashok Vihar de Delhi entrou até Rs 21.529 crore. O banco alertou as agências governamentais que entraram em ação, com o Bureau Central de Investigação (CBI) e a Direção de Execução (ED) trabalhando no caso. Os incursões foram realizadas no último fim de semana em alguns ramos da BoB e residências de alguns funcionários. As incursões estavam relacionadas com a alegada remessa ilegal de cerca de Rs 6.172 crore para Hong Kong entre 1 de agosto de 2014 e 12 de agosto de 2015. Letrsquos agora olha o modus operandi dessas remessas ilegais. À primeira vista, parece que ocorreram dois tipos diferentes de transações, mas ambas as transações podem ser relacionadas. Não há nada de novo no modus operandi em uma das transações usadas por dinheiro que tentam ganhar dinheiro rápido, explorando os esquemas governamentais. Mas itrsquos o segundo que é intrigante. Operação de um ndash explorando regimes de exportação Na primeira transação, uma empresa ou um indivíduo exporta bens a um preço mais alto para suas próprias empresas falsas, a fim de se beneficiar do regime de devolução do direito do governo. A devolução do direito é um reembolso dado pelo governo para recuperar o valor pago por meio de impostos especiais de consumo e impostos especiais de consumo sobre as matérias-primas utilizadas e os impostos sobre os serviços de insumos utilizados para o fabrico de produtos exportados. O governo usa o esquema de devolução do direito para promover as exportações. Aqui está um exemplo. Suponha que uma empresa de vestuário vende Rs 1.000 de camisas para as quais usou Rs 500 de pano e outros materiais. O direito aduaneiro pago sobre as importações do pano ou de outros materiais ou o imposto especial de consumo pago sobre as compras domésticas e os impostos sobre serviços pagos em todos os insumos de serviços serão reembolsados ​​pelo governo. Se 20 por cento é o imposto pago sobre a sua matéria-prima, então Rs 100 (20 por cento de Rs 500) podem ser reclamados como desvantagem de direitos. Neste caso, empresas falsas foram abertas em Hong Kong. O exportador que tinha dinheiro estrangeiro ndash preto estacionado no exterior, usou essas entidades como clientes que enviam o dinheiro de volta à Índia para que a transação pareça genuína. O governo ao receber o câmbio desembolsou o dinheiro de devolução do direito ao exportador desde que a operação inteira foi encerrada. O problema, como afirmou a ED, é que os comerciantes acusados ​​evadiram os direitos aduaneiros, os impostos e as desvantagens de direitos de cobrança excessiva para gerar fundos de emboscada. ED diz que o acusado conheceu em ldquoformingrdquo falsas empresas e entidades empresariais no exterior, especialmente em Hong Kong, por ldquoovervaluingrdquo, o valor das exportações e subsequentemente reclamando desvantagens de direitos. As empresas encaminham suas exportações através dessas entidades falsas que re-vendem os bens ao preço de mercado e acertam-no com seu próprio dinheiro para reclamar a devolução do direito. No exemplo da roupa, se o valor de mercado dos produtos vendidos for Rs 900, a empresa ficará vendida no mercado e realizará Rs 900, mas enviará Rs 1000 para o exportador indiano, adicionando Rs 100 por conta própria. Este mecanismo alcança dois propósitos. Um deles é o dinheiro negro não reconhecido que reside no exterior, vem para a Índia como dinheiro branco e o exportador também gera receita extra dobrando o governo através de seus próprios esquemas de incentivo à exportação. A transação duas novas remessas para as importações BoB em sua comunicação com as bolsas de valores disse que, entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas externas de Rs 3.500 crore, principalmente para o propósito de 39 remessas para importação39. Os fundos foram enviados através de 38 contas correntes para várias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Árabes Unidos. As remessas antecipadas para importações são basicamente pagamento parcial que um importador faz para confirmar suas importações. Geralmente, após o pagamento do adiantamento inicial, um exportador envia o montante restante, seja no recebimento da mercadoria ou depois de um atraso, dependendo da negociação com o vendedor. Os bancos, por sua vez, devem verificar se o montante restante é enviado e os bens desembarcaram confirmando-o com documentações de importação. O modus operandi nesta transação foi que uma série de contas atuais foram abertas no ramo Ashok Vihar. De acordo com o nosso sistema bancário, uma remessa de até 100.000 não levanta um alarme e é automaticamente apagada sem documentos de suporte das importações. Os lavadores de dinheiro exploraram essa lacuna para passar sob o radar. Eles também selecionaram de forma inteligente commodities que são propensas a cancelamentos em função da qualidade ou flutuações de preços acentuadas, como frutas, legumes e arroz. A fraude começou a ocorrer em meados de 2014 quando as empresas se formaram em Hong Kong. Uma dessas empresas, a Star Exim foi incorporada em Hong Kong em 1 de agosto de 2014, conforme relatado pelo DNA. Em torno do mesmo tempo, as transferências de dinheiro começaram a partir de Bank of Barodarsquos Ashok Vihar Branch. O banco de Baroda, no seu relatório de auditoria interna, menciona que a maioria das transações, totalizando mais de Rs 6.000 crore, começou na mesma data em que a Star Exim foi incorporada em Hong Kong e continuou por mais um ano até 12 de agosto de 2015. Star Exim foi incorporada Com uma capital paga de HK 10.000 e está localizado em uma localização de luxo em Hong Kong. Mas mais interessante é o endereço do proprietário da empresa. A empresa pertence a um Om Prakash Rungta, morando na cidade mineira de Chaibasa, no distrito de West Singhbhum, em Jharkhand. O mesmo endereço em Chaibasa também é registrado em nome de Fulchand Sanwarmall, uma pequena empresa comercial de carvão. O escritório da Star Eximrsquos em Hong Kong é ocupado por Ashok Rungta da Krsna Group Ltd, uma empresa de assessoria financeira única. O dinheiro, que custou vários milhares de dólares, era destinado à importação de arroz e caju para a Índia. Estes nunca foram importados nem faturas geradas que pudessem autenticar o comércio. Embora tenha sido descoberta a existência da remessa lsquoAdvance para importações, a rota de transferência foi descoberta, as prisões feitas pelas agências investigadoras estiveram na fraude do Duty Drawback. A CBI prendeu o chefe da divisão de BoBrsquos Ashok Vihar, SK Garg, eo chefe de divisas do banco, Jainis Dubey, para conspiração criminal e trapaça. ED prendeu Kamal Kalra, trabalhando com a divisão de câmbio do HDFC Bank e três outros indivíduos mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nenhum deles trabalhando com nenhum banco). ED diz que o funcionário do banco HDFC, Kalra, teria ajudado Bhatia e Aggarwal a remeter o valor através da BoB contra uma comissão de 30-50 paises por dólar remitido no exterior. O papel de Bhatiarsquos foi formar empresas na Índia e transferir dinheiro para empresas com sede em Hong Kong. Dhawan, um exportador de roupas prontas, ajudou Bhatia. Dhawan alegadamente obteve a devolução do direito ao ritmo de Rs 15 crore em um curto período de 6-7 meses. Aggarwal teria sido bem sucedido no envio de remessas estrangeiras contaminadas no valor de Rs 430 crore através do ramo BoBrsquos em Ashok Vihar em um curto espaço de tempo. Os relatórios dizem que mais detenções de intermediários similares e outros operários, incluindo funcionários da BoB, poderiam ocorrer no futuro próximo. Todos os acusados ​​são supostos intermediários para pelo menos 15 empresas falsas, dos 59 reais envolvidos. A ED está agora investigando ainda mais para verificar as atividades das restantes falsas empresas suspeitas que bombearam dinheiro para locais no exterior de forma semelhante. A questão é se aqueles detidos são intermediários, então, quem é o líder desta raquete. Como todos os golpes financeiros, há uma trilha de dinheiro que acabará por levar ao beneficiário. A ED informou que a BoB informou que o valor total depositado nas 59 contas é Rs 5.115 crore e apenas 6.66 por cento (Rs 343 crore) deste valor foi depositado em dinheiro no banco, enquanto o montante restante de Rs 4.808 crore veio através de outros canais bancários . Quase 90 por cento do montante vieram dos sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS) de 30 outros bancos compostos por bancos do setor público, bancos estrangeiros, bancos privados e bancos cooperativos, indicando o envolvimento de mais bancos na fraude. Entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas estrangeiras para o exterior no montante de Rs 3.500 crore, principalmente para fins de remessas para importação39. Os fundos foram transferidos através de 38 contas correntes para várias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Árabes Unidos. A BoB disse que o valor total das remessas ilegais através de seu Ashok Vihar Branch em Nova Deli foi de 546,10 milhões (Rs 3.500 crore), muito inferior a Rs 5.115 crore estimado por ED e Rs 6.000 crore pela CBI. A maioria das transações forex foi realizada em contas correntes recém-inauguradas em que foram observados grandes recibos de caixa, mas o ramo não aumentou a bandeira vermelha e muitas regras não foram seguidas. 4) Regras que não foram seguidas Toda estafa veio à tona porque os funcionários da BoB apontaram as transações suspeitas para as agências investigadoras. Mas também houve atrasos no final do BoBrsquos. Espera-se que os bancos levante relatórios de transações excepcionais (ETRs) e relatórios de transações suspeitas (STRs) com o RBI em caso de discrepâncias. O atraso em apontar essas discrepâncias resultou em uma fraude ganhando impulso. 5) Perguntas não respondidas O golpe de Duty Drawback parece ser o menor dos dois, mas é o esquema de remessa de adiantamento que a bola de neve pode avançar. Uma vez que as operações começaram em agosto de 2014, seu planejamento teria levado alguns meses antes, o que coincide com a chegada ao poder do novo governo. As remessas de lsquoAdvance ao regime importrsquo foram usadas para transferir dinheiro preto da Índia com medo de serem detectados. É preciso saber, cujo dinheiro é e como essa enorme quantidade de dinheiro foi gerada sem ser notada. Há mais a história de Om Prakash Rungta, da cidade mineira de Chibasa, em Jharkhand, um comerciante de carvão lsquosmallrsquo que possui uma empresa em Hong Kong, na qual foram transferidos milhões de dólares. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 6 preso, sobre Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigação provavelmente provavelmente revelará mais bancos e empresas. Seis pessoas foram presas, incluindo funcionários do Bank of Baroda e HDFC Bank, no que agora é conhecido como fraude Forex. Mas os detalhes que estão saindo na mídia sugerem que esta é apenas a dica de uma fraude muito maior. Mais cabeças são capazes de rolar e mais bancos podem estar sob o scanner de agências de interrogação. Leia mais de nossa cobertura especial em BANK OF BARODA FOREX SCAM Let39s veja o que esta fraude é sobre. 1) O Scam e seu modus operandi Bank of Baroda (BoB) notaram algumas transações incomuns de seu ramo Ashok Vihar em Delhi, um ramo relativamente novo que obteve permissão para aceitar transações forex apenas em 2013. Dentro de um ano, o negócio forex de sua O ramo Ashok Vihar de Delhi entrou até Rs 21.529 crore. O banco alertou as agências governamentais que entraram em ação, com o Bureau Central de Investigação (CBI) e a Direção de Execução (ED) trabalhando no caso. Os incursões foram realizadas no último fim de semana em alguns ramos da BoB e residências de alguns funcionários. As incursões estavam relacionadas com a alegada remessa ilegal de cerca de Rs 6.172 crore para Hong Kong entre 1 de agosto de 2014 e 12 de agosto de 2015. Letrsquos agora olha o modus operandi dessas remessas ilegais. À primeira vista, parece que ocorreram dois tipos diferentes de transações, mas ambas as transações podem ser relacionadas. Não há nada de novo no modus operandi em uma das transações usadas por dinheiro que tentam ganhar dinheiro rápido, explorando os esquemas governamentais. Mas itrsquos o segundo que é intrigante. Operação de um ndash explorando regimes de exportação Na primeira transação, uma empresa ou um indivíduo exporta bens a um preço mais alto para suas próprias empresas falsas, a fim de se beneficiar do regime de devolução do direito do governo. A devolução do direito é um reembolso dado pelo governo para recuperar o valor pago por meio de impostos especiais de consumo e impostos especiais de consumo sobre as matérias-primas utilizadas e os impostos sobre os serviços de insumos utilizados para o fabrico de produtos exportados. O governo usa o esquema de devolução do direito para promover as exportações. Aqui está um exemplo. Suponha que uma empresa de vestuário vende Rs 1.000 de camisas para as quais usou Rs 500 de pano e outros materiais. O direito aduaneiro pago sobre as importações do pano ou de outros materiais ou o imposto especial de consumo pago sobre as compras domésticas e os impostos sobre serviços pagos em todos os insumos de serviços serão reembolsados ​​pelo governo. Se 20 por cento é o imposto pago sobre a sua matéria-prima, então Rs 100 (20 por cento de Rs 500) podem ser reclamados como desvantagem de direitos. Neste caso, empresas falsas foram abertas em Hong Kong. O exportador que tinha dinheiro estrangeiro ndash preto estacionado no exterior, usou essas entidades como clientes que enviam o dinheiro de volta à Índia para que a transação pareça genuína. O governo ao receber o câmbio desembolsou o dinheiro de devolução do direito ao exportador desde que a operação inteira foi encerrada. O problema, como afirmou a ED, é que os comerciantes acusados ​​evadiram os direitos aduaneiros, os impostos e as desvantagens de direitos de cobrança excessiva para gerar fundos de emboscada. ED diz que o acusado conheceu em ldquoformingrdquo falsas empresas e entidades empresariais no exterior, especialmente em Hong Kong, por ldquoovervaluingrdquo, o valor das exportações e subsequentemente reclamando desvantagens de direitos. As empresas encaminham suas exportações através dessas entidades falsas que re-vendem os bens ao preço de mercado e acertam-no com seu próprio dinheiro para reclamar a devolução do direito. No exemplo da roupa, se o valor de mercado dos produtos vendidos for Rs 900, a empresa ficará vendida no mercado e realizará Rs 900, mas enviará Rs 1000 para o exportador indiano, adicionando Rs 100 por conta própria. Este mecanismo alcança dois propósitos. Um deles é o dinheiro negro não reconhecido que reside no exterior, vem para a Índia como dinheiro branco e o exportador também gera receita extra dobrando o governo através de seus próprios esquemas de incentivo à exportação. A transação duas novas remessas para as importações BoB em sua comunicação com as bolsas de valores disse que, entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas externas de Rs 3.500 crore, principalmente para o propósito de 39 remessas para importação39. Os fundos foram enviados através de 38 contas correntes para várias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Árabes Unidos. As remessas antecipadas para importações são basicamente pagamento parcial que um importador faz para confirmar suas importações. Geralmente, após o pagamento do adiantamento inicial, um exportador envia o montante restante, seja no recebimento da mercadoria ou depois de um atraso, dependendo da negociação com o vendedor. Os bancos, por sua vez, devem verificar se o montante restante é enviado e os bens desembarcaram confirmando-o com documentações de importação. O modus operandi nesta transação foi que uma série de contas atuais foram abertas no ramo Ashok Vihar. De acordo com o nosso sistema bancário, uma remessa de até 100.000 não levanta um alarme e é automaticamente apagada sem documentos de suporte das importações. Os lavadores de dinheiro exploraram essa lacuna para passar sob o radar. Eles também selecionaram de forma inteligente commodities que são propensas a cancelamentos em função da qualidade ou flutuações de preços acentuadas, como frutas, legumes e arroz. A fraude começou a ocorrer em meados de 2014 quando as empresas se formaram em Hong Kong. Uma dessas empresas, a Star Exim foi incorporada em Hong Kong em 1 de agosto de 2014, conforme relatado pelo DNA. Em torno do mesmo tempo, as transferências de dinheiro começaram a partir de Bank of Barodarsquos Ashok Vihar Branch. O banco de Baroda, no seu relatório de auditoria interna, menciona que a maioria das transações, totalizando mais de Rs 6.000 crore, começou na mesma data em que a Star Exim foi incorporada em Hong Kong e continuou por mais um ano até 12 de agosto de 2015. Star Exim foi incorporada Com uma capital paga de HK 10.000 e está localizado em uma localização de luxo em Hong Kong. Mas mais interessante é o endereço do proprietário da empresa. A empresa pertence a um Om Prakash Rungta, morando na cidade mineira de Chaibasa, no distrito de West Singhbhum, em Jharkhand. O mesmo endereço em Chaibasa também é registrado em nome de Fulchand Sanwarmall, uma pequena empresa comercial de carvão. O escritório da Star Eximrsquos em Hong Kong é ocupado por Ashok Rungta da Krsna Group Ltd, uma empresa de assessoria financeira única. O dinheiro, que custou vários milhares de dólares, era destinado à importação de arroz e caju para a Índia. Estes nunca foram importados nem faturas geradas que pudessem autenticar o comércio. Embora tenha sido descoberta a existência da remessa lsquoAdvance para importações, a rota de transferência foi descoberta, as prisões feitas pelas agências investigadoras estiveram na fraude do Duty Drawback. A CBI prendeu o chefe da divisão de BoBrsquos Ashok Vihar, SK Garg, eo chefe de divisas do banco, Jainis Dubey, para conspiração criminal e trapaça. ED prendeu Kamal Kalra, trabalhando com a divisão de câmbio do HDFC Bank e três outros indivíduos mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nenhum deles trabalhando com nenhum banco). ED diz que o funcionário do banco HDFC, Kalra, teria ajudado Bhatia e Aggarwal a remeter o valor através da BoB contra uma comissão de 30-50 paises por dólar remitido no exterior. O papel de Bhatiarsquos foi formar empresas na Índia e transferir dinheiro para empresas com sede em Hong Kong. Dhawan, um exportador de roupas prontas, ajudou Bhatia. Dhawan alegadamente obteve a devolução do direito ao ritmo de Rs 15 crore em um curto período de 6-7 meses. Aggarwal teria sido bem sucedido no envio de remessas estrangeiras contaminadas no valor de Rs 430 crore através do ramo BoBrsquos em Ashok Vihar em um curto espaço de tempo. Os relatórios dizem que mais detenções de intermediários similares e outros operários, incluindo funcionários da BoB, poderiam ocorrer no futuro próximo. Todos os acusados ​​são supostos intermediários para pelo menos 15 empresas falsas, dos 59 reais envolvidos. A ED está agora investigando ainda mais para verificar as atividades das restantes falsas empresas suspeitas que bombearam dinheiro para locais no exterior de forma semelhante. A questão é se aqueles detidos são intermediários, então, quem é o líder desta raquete. Como todos os golpes financeiros, há uma trilha de dinheiro que acabará por levar ao beneficiário. A ED informou que a BoB informou que o valor total depositado nas 59 contas é Rs 5.115 crore e apenas 6.66 por cento (Rs 343 crore) deste valor foi depositado em dinheiro no banco, enquanto o montante restante de Rs 4.808 crore veio através de outros canais bancários . Quase 90 por cento do montante vieram dos sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS) de 30 outros bancos compostos por bancos do setor público, bancos estrangeiros, bancos privados e bancos cooperativos, indicando o envolvimento de mais bancos na fraude. Entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas estrangeiras para o exterior no montante de Rs 3.500 crore, principalmente para fins de remessas para importação39. Os fundos foram transferidos através de 38 contas correntes para várias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Árabes Unidos. A BoB disse que o valor total das remessas ilegais através de seu Ashok Vihar Branch em Nova Deli foi de 546,10 milhões (Rs 3.500 crore), muito inferior a Rs 5.115 crore estimado por ED e Rs 6.000 crore pela CBI. A maioria das transações forex foi realizada em contas correntes recém-inauguradas em que foram observados grandes recibos de caixa, mas o ramo não aumentou a bandeira vermelha e muitas regras não foram seguidas. 4) Regras que não foram seguidas Toda estafa veio à tona porque os funcionários da BoB apontaram as transações suspeitas para as agências investigadoras. Mas também houve atrasos no final do BoBrsquos. Espera-se que os bancos levante relatórios de transações excepcionais (ETRs) e relatórios de transações suspeitas (STRs) com o RBI em caso de discrepâncias. O atraso em apontar essas discrepâncias resultou em uma fraude ganhando impulso. 5) Perguntas não respondidas O golpe de Duty Drawback parece ser o menor dos dois, mas é o esquema de remessa de adiantamento que a bola de neve pode avançar. Uma vez que as operações começaram em agosto de 2014, seu planejamento teria levado alguns meses antes, o que coincide com a chegada ao poder do novo governo. As remessas de lsquoAdvance ao regime importrsquo foram usadas para transferir dinheiro preto da Índia com medo de serem detectados. É preciso saber, cujo dinheiro é e como essa enorme quantidade de dinheiro foi gerada sem ser notada. Há mais a história de Om Prakash Rungta, da cidade mineira de Chibasa, em Jharkhand, um comerciante de carvão lsquosmallrsquo que possui uma empresa em Hong Kong, na qual foram transferidos milhões de dólares. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22Forex Help O que são as diretrizes do RBI para as Remédios de Remessa de Remessa de Liberação Liberadas de Forex é qualquer forma de transferência de dinheiro ou pagamento feito de um país que trabalha para o país de origem. Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e do valor a ser transferido, os encargos sobre remessa também são diferentes. Esquema A. P. (Série DIR) Circular nº106 de 1 de junho de 2015, o RBI aumentou o limite sob Remessa liberalizada Remessa é qualquer forma de transferência de dinheiro ou pagamento feito de um país que trabalha para país de origem. Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e do valor a ser transferido, os encargos sobre remessa também são diferentes. Esquema para pessoas residentes de USD 125,000 a USD 250,000. Consequentemente, os bancos da classe AD ndashI agora podem permitir remessas de até US $ 250.000 por ano financeiro, de acordo com o esquema, para qualquer transação de conta corrente ou de capital permitida ou uma combinação de ambos. Elegibilidade: Todos os indivíduos residentes são elegíveis para dispor da facilidade ao abrigo do regime. Esta facilidade não está disponível para empresas, empresas de parceria, HUF, fiduciários, etc. Objetivo: esta facilidade está disponível para fazer remessas até US $ 250.000 por indivíduo por ano financeiro (abril-março) para qualquer transação atual ou de conta de capital ou uma combinação de ambos. As transações da Conta de Capital cobertas pelo LRS são as seguintes: Abertura da Conta de Moeda Estrangeira no exterior com um banco Remessas para investimento na Compra de Remessa de Propriedade para Investimentos no exterior (ações listadas e não cotadas de uma empresa estrangeira ou instrumentos de dívida) Aquisição de ESOPs (o esquema É adicional à aquisição de ESOPs ligados à ADR GDR e à aquisição de ações de qualificação) Investimento em unidades de fundos mútuos, fundos de capital de risco, títulos de dívida não classificados, notas promissórias Criar Joint Ventures (JV) Subsidiárias de propriedade integral (WOS) por indivíduos externos Índia para atividades comerciais de boa-fé fora da Índia (com efeitos a partir de 5 de agosto de 2013), Investimento em recibos de depositários indianos (IDRs) - Referir todos esses casos para o seu escritório comercial mais próximo Extendendo empréstimos, incluindo empréstimos em Rúpias indianas para índios não residentes (NRIs) que são familiares, conforme definido na Lei de Empresas, de 2013. A RBI também trouxe os seguintes propósitos mencionados no Anexo II Eu sob o guarda-chuva da LRS:. Visitas privadas a qualquer país (com exceção do Nepal e do Butão) Presente ou doação Ir para o estrangeiro para emprego Emigração Manutenção de parentes próximos no exterior Viagens para negócios ou participação em uma conferência ou treinamento especializado ou para despesas de reunião para despesas médicas ou check-out no exterior, Ou para acompanhar como atendente a um paciente que vai para o exterior para o tratamento médico. Despesas relacionadas com tratamento médico no exterior. Estudos no exterior. Qualquer outra transação da conta corrente. Transações de Forex para os seguintes propósitos são proibidas 1. Viagem para o Nepal e / ou Bhutan 2. Transação com uma pessoa residente no Nepal ou Bhutan direta ou indiretamente 3. Remessa Remessa é qualquer forma de transferência de dinheiro ou pagamento feito de um país trabalhando para país de origem . Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e do valor a ser transferido, os encargos sobre remessa também são diferentes. Fora dos ganhos da loteria 4. A remessa de remessa é qualquer forma de transferência de dinheiro ou pagamento feito de um país que trabalha para o país de origem. Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e do valor a ser transferido, os encargos sobre remessa também são diferentes. De Renda de Corrida, etc., ou qualquer outro hobby. 5. Remessa Remessa é qualquer forma de transferência de dinheiro ou pagamento feito de um país que trabalha para o país de origem. Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e do valor a ser transferido, os encargos sobre remessa também são diferentes. Para compras de bilhetes de Loteria, revistas proibidas ou prescritas, associações de futebol, estacas de varredura, esquemas envolvendo circulações de dinheiro, garantia de prêmios em dinheiro, etc. 6. Pagamento de comissões sobre exportações feitas para investimentos em joint ventures subsidiárias integrais no exterior de empresas indianas 7 Remessa de remessa é qualquer forma de transferência de dinheiro ou pagamento feito de um país que trabalha para país de origem. Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e do valor a ser transferido, os encargos sobre remessa também são diferentes. De dividendos por qualquer empresa à qual o requisito de equilíbrio de dividendos seja aplicável. 8. Pagamento da comissão na exportação sob a rota de crédito do Estado da Rúpia, com exceção da comissão até 10 no valor da fatura das exportações do Tea amp Tobacco. 9. Pagamento relacionado a ldquoCall back servicesrdquo ou telefones. 10. Remessa Remessa é qualquer forma de transferência de dinheiro ou pagamento feito de um país que trabalha para o país de origem. Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e do valor a ser transferido, os encargos sobre remessa também são diferentes. Da receita de juros sobre os fundos de esquemas especiais de RU de não residentes. 11. Remessa Remessa é qualquer forma de transferência de dinheiro ou pagamento feito de um país que trabalha para o país de origem. Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e do valor a ser transferido, os encargos sobre remessa também são diferentes. Da Índia para margens ou margens de chamadas para trocas estrangeiras contrapartes no exterior. 12. Remessas para compra de FCCB emitidas por empresas indianas no mercado secundário no exterior. 13. Remessa Remessa é qualquer forma de transferência de dinheiro ou pagamento feito de um país que trabalha para o país de origem. Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e do valor a ser transferido, os encargos sobre remessa também são diferentes. Para negociação em câmbio no exterior. 14. Remessas de contas de capital, direta ou indiretamente, para países identificados pelo Grupo de Trabalho de Ação Financeira (FATF) como países e territórios territoriais de ldquonon, de tempos em tempos. 15. As remessas direta ou indiretamente para aqueles indivíduos e entidades identificados como que representam um risco significativo de cometer atos de terrorismo conforme recomendado pelo Banco de Reserva aos bancos. 16. Empréstimo de Rúpia para NRI Fechar Relativo a investir em qualquer um dos abaixo proibidos pelo RBI: a. O negócio do fundo chit, ou b. Nidhi Company, ou c. Atividades agrícolas ou de plantação ou em negócios imobiliários, ou construção de fazendas, ou d. Negociação de Direitos de Desenvolvimento Transferível (TDRs). 17 Qualquer item restrito nas Regras do Plano II de Gestão de Câmbio (Operações de Conta Corrente), 2000 cartão PAN é obrigatório para fazer remessas de acordo com o LRS. No entanto, o cartão PAN não precisa ser insistido para a remessa. A remessa é qualquer forma de transferência de dinheiro ou pagamento feito de um país que trabalha para o país de origem. Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e do valor a ser transferido, os encargos sobre remessa também são diferentes. Feito para transações de contas correntes admissíveis apenas até US $ 25.000. A conta Remitterrsquos deve ter pelo menos um ano de idade, se não, o Remitador deve produzir o extrato bancário da sua conta de outro banco por um período acumulado de 12 meses. Se tal extrato bancário não estiver disponível, cópias do último Pedido de Avaliação de Imposto de Renda ou Reenvio arquivado pelo requerente podem ser obtidas. Formulário 15 CA CB Obrigatório para Transação FX A partir de 1º de outubro de 2013, de acordo com o número da circular. 2659 (E) datado de 2 de setembro de 2013, do Ministério das Finanças, para determinadas transações FX e Comércio, a submissão do Formulário No. 15CA e CB foi tornada obrigatória Exceto o código proposto listado abaixo - Entre em contato com sua agência para obter mais detalhes. Cartões de crédito internacionais Os cartões de crédito internacionais podem ser usados ​​para: despesas de reunião ou fazer compras no exterior sem limite. Fazendo pagamentos em divisas pela compra de livros e outros itens através da Internet. Os residentes que detém uma conta em moeda estrangeira na Índia ou com um banco no exterior são livres de obter ICCs emitidos por bancos estrangeiros e outras agências de renome. Negociação no exterior de câmbio através de portais eletrônicos de comércio de internet De acordo com a circular RBI nº 46 datada de 17 de setembro de 2013, foi esclarecido que a negociação estrangeira no estrangeiro através de portais de negociação digital, com relação aos pagamentos de margem feitos por seus clientes para operações de negociação on-line (Diretamente indiretamente) através de seus cartões de crédito A operação bancária líquida é uma forma de transação proibida Entrega de câmbio no retorno O câmbio estrangeiro até US 2.000, sob a forma de notas de moeda estrangeira ou cheques de viagem (TCs), pode ser mantido indefinidamente para uso futuro. Valores em excesso de 2000 devem ser entregues a um banco dentro de 180 dias do retorno ou creditados na conta RFC (D). Moedas estrangeiras podem ser mantidas indefinidamente sem limite. Conta residente de moeda estrangeira (doméstica) Os residentes podem abrir a conta de moeda estrangeira (doméstica) residente com um banco na Índia para créditos: Saldos não gastos após viagens no exterior Moeda, TCs, rascunhos bancários recebidos como presentes ou por serviços prestados a não residentes enquanto na Índia Os ganhos cambiais recebidos, por meio de canal bancário, como honorários, consultoria, royalty, para qualquer serviço ou para exportação de mercadorias As contas RFC (D) NÃO são remuneradas e não há limite máximo nos saldos que podem ser acumulados nessas contas. Os saldos mantidos nessas contas podem ser usados ​​para qualquer finalidade para a qual divisas podem ser compradas de um banco na Índia. Clique aqui para saber como abrir uma conta doméstica RFC. Quais são os limites da Forex Exchange? Sem limite definido, as transações da Conta de Capital cobertas pelo LRS são as seguintes: Abertura da Conta de Moeda Estrangeira no exterior com um banco Remessas para investimento na Compra de Remessa de Propriedade para Investimentos no exterior (ações listadas e não cotadas de uma empresa estrangeira) Configure as subsidiárias de propriedade conjunta (JV) por pessoas fora da Índia para atividades comerciais de boa-fé fora da Índia (com efeitos a partir de 5 de agosto de 2013) - Consulte todos esses casos em sua loja de comércio mais próxima Extendendo empréstimos incluindo empréstimos em Rúpias indianas para índios não residentes (NRIs) que são parentes, conforme definido na Lei de Empresas, de 2013. A RBI também trouxe os seguintes propósitos mencionados no Anexo III sob o guarda-chuva da LRS. Visitas privadas a qualquer país (com exceção do Nepal e do Butão) Presente ou doação Ir para o estrangeiro para emprego Emigração Manutenção de parentes próximos no exterior Viagens para negócios ou participação em uma conferência ou treinamento especializado ou para despesas de reunião para despesas médicas ou check-out no exterior, Ou para acompanhar como atendente a um paciente que vai para o exterior para o tratamento médico. Despesas relacionadas com tratamento médico no exterior. Estudos no exterior. Qualquer outra transação da conta corrente. Todos os outros fins, além dos propósitos mencionados em LRS Para fins de Emigração, Despesas relacionadas com tratamento médico no exterior e Estudos no exterior, o indivíduo pode dispor de facilidade cambial por um valor superior ao limite prescrito na Remessa de Remessa Liberalizada é qualquer forma de Transferência de dinheiro ou pagamento feito de um país que trabalha para o país de origem. Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e do valor a ser transferido, os encargos sobre remessa também são diferentes. Como previsto na regra 4 para a Notificação 12000-RB da FEMA, datada de 3 de maio de 2000, se for exigido por um instituto médico oferecendo tratamento ou pela universidade ou país de emigração, respectivamente. Formulário A2 Declaração-cum-indenização de LRS Pontos importantes a serem observados: Fora da bolsa de câmbio geral vendida a um viajante, a troca sob a forma de notas e moedas de moeda estrangeira pode ser vendida até o limite indicado abaixo: Viajantes que viajam para outros países Do que o Iraque, a República Islâmica do Irã, a Federação Russa e outras Repúblicas da Comunidade de Estados Independentes - não excedendo USD 3000 ou seu equivalente. Viajantes que viajam para o Iraque - não excedem USD 5000 ou seus viajantes equivalentes que viajam para a República Islâmica do Irã, Federação Russa e outras Repúblicas da Comunidade de Estados Independentes - o intercâmbio completo pode ser divulgado. Não aplicável para viajar para o Nepal amp Bhutan